Chuyển tiền điện tử quốc tế từ 1.000 USD phải báo cáo
Theo quy định mới tại Thông tư 09/2023/TT-NHNN, giao dịch chuyển tiền điện tử (online) quốc tế có giá trị giao dịch từ 1.000 USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương…..phải báo cáo để phòng, chống rửa tiền.

Nội dung báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử tối thiểu gồm các thông tin như tổ chức tài chính khởi tạo và thụ hưởng bao gồm: tên giao dịch của tổ chức hoặc chi nhánh giao dịch; địa chỉ trụ sở chính (hoặc mã ngân hàng đối với giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước, mã SWIFT đối với chuyển tiền điện tử quốc tế); quốc gia nhận và chuyển tiền. Thông tin về khách hàng là cá nhân tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử gồm họ và tên, ngày, tháng, năm sinh; số chứng minh nhân dân hoặc số căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu; số thị thực nhập cảnh (nếu có); địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có); quốc tịch (theo chứng từ giao dịch)…
Các giao dịch chuyển tiền điện tử không phải báo cáo bao gồm giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa dịch vụ; giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.

Thông tư 09 quy định về tiêu chí, phương pháp đánh giá rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáo; quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền; chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo; chế độ báo cáo giao dịch đáng ngờ; giao dịch chuyển tiền điện tử; chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử; hình thức và thời hạn báo cáo dữ liệu điện tử. Thông tư có hiệu lực từ ngày 28.7.2023.
Một số quy định đáng chú ý tại Thông tư 09/2023/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 1/12/2023: (1) quy định về quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền tại khoản 2 Điều 5; (2) quy định về chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo tại Điều 6, (3) quy định về chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử tại Điều 9 và các mẫu báo cáo giao dịch đáng ngờ.
Trước đó, tại dự thảo Quyết định của Thủ tướng Chính phủ quy định giá trị của giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước theo quy định tại Khoản 2 Điều 25 Luật Phòng, chống rửa tiền, mức giá trị giao dịch phải báo cáo là 300 triệu đồng.
Theo khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền (FATF) thì ngưỡng giá trị giao dịch phải báo cáo được khuyến nghị là 15.000 USD (tương đương 375 triệu đồng).
Việc quy định chi tiết mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo, theo Ngân hàng Nhà nước nhằm góp phần nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống rửa tiền; phù hợp với các yêu cầu, chuẩn mực quốc tế về phòng, chống rửa tiền mà Việt Nam có nghĩa vụ thực hiện trên cơ sở bảo đảm sự độc lập, tự chủ về kinh tế, bảo đảm an ninh tiền tệ, an toàn tài chính quốc gia…
TIN LIÊN QUAN
Ý KIẾN
Giá vàng thế giới trong phiên chiều nay (25/3) tăng nhẹ so với phiên sáng, trong bối cảnh chính sách thuế quan không chắc chắn của Tổng thống Mỹ Donald Trump ảnh hưởng đến tâm lý nhà đầu tư.
Hình thức mua vàng online tiềm ẩn rất nhiều rủi ro, từ việc dễ mua phải vàng giả, vàng nhái, đến nguy cơ vi phạm quy định pháp luật.
Theo đà giảm của thế giới, giá vàng trong nước ngày 24/3 tiếp tục giảm.
VN-Index đã tăng 8,44 điểm sau 4 phiên giảm điểm liên tiếp.
Hiện nay số lượng doanh nghiệp tư nhân được tiếp cận vốn vay còn hạn chế, đặc biệt là khối doanh nghiệp nhỏ và vừa, đặt ra câu hỏi rất lớn về sự đồng đều trong phân bổ tín dụng đến khối doanh nghiệp tư nhân.
Khách hàng lỡ mua vàng tại đỉnh giá hiện đang chịu khoản lỗ lên tới 5,7 triệu đồng/lượng đối với vàng miếng SJC và 6 triệu đồng/lượng đối với vàng nhẫn.
Thị trường vàng thế giới tuần này chứng kiến nhiều biến động với đà tăng mạnh trong hầu hết các phiên giao dịch.
Kho bạc Nhà nước (KBNN) tiếp tục mua thêm 300 triệu USD từ các ngân hàng thương mại, nâng tổng lượng ngoại tệ mua vào từ giữa tháng 2 đến nay lên 1,1 tỉ USD.
Giá vàng trong nước tiếp tục giảm thêm từ 300 – 400 nghìn đồng/lượng.
Giá vàng miếng trong nước giảm 300.000 đồng/lượng ở cả hai, xuống quanh mức 94,4 - 97,4 triệu đồng/lượng.
Hai cá nhân thao túng cổ phiếu PDR đã bị phạt tổng cộng 3 tỷ đồng, cấm giao dịch chứng khoán có thời hạn hai năm.
Thị trường chứng khoán có dấu hiệu chững lại và bước vào giai đoạn điều chỉnh ngắn hạn, sau chuỗi 8 tuần tăng điểm liên tiếp.
Giá vàng thế giới đã ghi nhận tuần tăng thứ ba liên tiếp trong phiên giao dịch ngày 21/3 với mức tăng khoảng 1%, bất chấp sự điều chỉnh trong phiên cuối tuần.
Giá vàng thế giới và trong nước tiếp tục giảm trong ngày 22/3.
Theo nhiều chuyên gia kinh tế, chênh lệch mua - bán vàng giãn rộng lên tới 3,03 triệu đồng/lượng trong ngày 22/3 đang đẩy rủi ro cho người mua.
Cổ phiếu duy nhất liên quan đến vàng liên tục lao dốc, khiến giới đầu tư không khỏi bất ngờ.
Giá vàng hiện đã giảm về quanh mức 98 triệu đồng/lượng sau hai ngày tạo kỷ lục trên 100 triệu đồng/lượng, khiến nhiều người mua vàng lỗ nặng.
Cổ phiếu TPBank liên tục bị bán tháo chỉ sau hai ngày Phó Chủ tịch Hội đồng quản trị TPBank Đỗ Anh Tú từ nhiệm, khiến vốn hóa giảm gần 3.400 tỷ đồng.
Giá vàng trong nước ngày 21/3 mất mốc 100 triệu đồng/lượng và giảm liên tiếp từ đầu giờ sáng.
VN-Index mở cửa phiên chiều 21/3 tiếp tục giằng co với bên bán chiếm ưu thế, khiến chỉ số không thể phục hồi và đóng cửa trong sắc đỏ.
Giá vàng trong nước ngày 21/3 tiếp đà đi xuống, trong bối cảnh giá vàng thế giới chững lại.
Giá vàng trong nước hôm nay 21/3 vẫn kéo dài chuỗi ngày tăng mạnh, các doanh nghiệp lại kéo giãn chênh lệch giữa hai chiều giao dịch.
Thị trường vàng ngày 20/3 tiếp tục có diễn biến sôi động khi buổi sáng giá vàng tăng vọt lên mức 101 triệu đồng/lượng, nhưng vào cuối giờ chiều lại có dấu hiệu hạ nhiệt, giảm giá.
Giá vàng chạm mức cao nhất mọi thời đại vào hôm nay sau khi Fed phát tín hiệu có thể cắt giảm lãi suất hai lần trong năm nay.
Giá vàng trong nước ngày 20/3 tiếp tục tăng, kéo theo lượng khách đông đảo đến các cửa hàng mua vàng.
Giá vàng nhẫn trơn ngày 20/3 ghi nhận mức cao kỷ lục tiến sát ngưỡng 101 triệu đồng/lượng.
Giá vàng thế giới ngày 20/3 tiếp tục đà tăng sau khi Cục Dự trữ Liên bang Mỹ tiếp tục giữ nguyên lãi suất.
Nhà đầu tư ngoại vẫn bán ròng mạnh gần 1.500 tỷ đồng, cao nhất từ đầu năm 2025 đến nay.
Giá vàng thế giới lập kỷ lục mới ở mức 3.051 USD/ounce đã kéo giá vàng trong nước sáng 20/3 vượt qua ngưỡng 100 triệu đồng/lượng.
Giá vàng nhẫn trơn trên thị trường ngày 19/3 vượt mốc 100 triệu đồng/lượng, là mức giá cao chưa từng có. Nhưng thực tế, giá vàng càng cao người dân mua càng khó, vậy nguyên nhân đằng sau chuyện này là gì?
Giá vàng trong nước ngày 20/3 tăng mạnh khi cả vàng miếng và vàng nhẫn đều được điều chỉnh bán ra ở mức tăng cao.
Theo phân tích dữ liệu tài chính của Sacombank, tính đến cuối năm 2024, tổng dư nợ cho vay khách hàng của Sacombank đạt hơn 539.314 tỷ đồng, tăng 11,72% so với đầu năm.
Thị trường chứng khoán 19/3 tiếp tục có phiên giảm điểm mạnh. Khối ngoại tiếp tục xả mạnh hàng, trong đó đáng chú ý là cổ phiếu FPT bị bán ròng 1.072 tỷ đồng.
Giá vàng trong nước 19/3 đã tiếp tục tăng mạnh. Giá vàng nhẫn chính thức tạo lên một kỷ lục xưa nay chưa từng có, vượt 100 triệu đồng/lượng.
Tiếp đà tăng từ buổi sáng, đến trưa 19/3, giá vàng nhẫn đã lập đỉnh mới 100 triệu đồng/lượng.
Giá vàng trong nước tiếp tục lập kỷ lục mới khi vượt qua mốc 99 triệu đồng/lượng trong phiên mở cửa sáng nay 19/3.
Sáng 19/3, giá vàng thế giới tiếp tục lập kỷ lục mới khi nhu cầu trú ẩn an toàn gia tăng do lo ngại căng thẳng leo thang ở Trung Đông. Tương tự, giá vàng trong nước cũng liên tục cán mốc lịch sử khi giá vàng miếng hiện bán ra ở mốc hơn 98 triệu đồng/lượng.
Giá vàng trong nước ngày 18/3 đã tăng mạnh lên mức 98,8 triệu đồng/lượng, tạo ra kỷ lục mới về giá, nhu cầu giao dịch vàng cũng tăng vọt.
Giá vàng thế giới một lần nữa vượt mốc 3.000 USD/ounce, đúng như dự đoán của giới phân tích.
Giá vàng trong nước ngày 18/3 tăng thẳng đứng, vàng nhẫn tiến sát mốc 99 triệu đồng/lượng bán ra, vàng miếng SJC cũng bám sát.
Thị trường chứng khoán ngày 18/3 diễn biến theo chiều hướng đi xuống, sắc xanh đã biến mất khỏi chỉ số VN-Index.
Giá vàng chiều 18/3 tăng cao lên mốc chưa từng có trong lịch sử với giá vàng nhẫn vượt mốc 99 triệu đồng/lượng.
Các ngân hàng toàn cầu đang đầu tư đáng kể vào trí tuệ nhân tạo (AI) nhằm nâng cao trải nghiệm khách hàng, tối ưu hóa quy trình vận hành và củng cố khả năng cạnh tranh.
Agribank đã dành riêng 10.000 tỷ đồng triển khai chương trình cho vay “Tín dụng xanh”, ưu đãi dành cho khách hàng cá nhân với sàn lãi suất cho vay chỉ từ 3,5%/năm.
Giá vàng nhẫn trong nước sáng 18/3 chưa có dấu hiệu dừng đà tăng, lập đỉnh mới 97,5 triệu đồng/lượng ở chiều bán ra.
Giới phân tích khuyến nghị các nhà đầu tư cần thận trọng với vàng khi giá liên tục biến động thời gian qua.
0