Quy định này được nêu tại Thông tư 17/2024 về mở và sử dụng tài khoản thanh toán và Thông tư 18/2024 về hoạt động thẻ, do Ngân hàng Nhà nước ban hành.
Theo đó, các ngân hàng sẽ ngừng chấp nhận hộ chiếu trong toàn bộ quy trình nghiệp vụ, bao gồm mở mới tài khoản, phát hành thẻ, giao dịch tài chính tại quầy, tra soát và cập nhật thông tin khách hàng. Việc sử dụng hộ chiếu chỉ còn áp dụng đối với khách hàng là người nước ngoài.
Thay thế cho hộ chiếu, khách hàng cần sử dụng căn cước công dân, thẻ căn cước hoặc căn cước điện tử thông qua ứng dụng VNeID để xác minh danh tính. Đối với các tài khoản hoặc thẻ ngân hàng đã được mở trước đây bằng hộ chiếu, khách hàng bắt buộc phải cập nhật lại thông tin định danh trước thời điểm 1/1/2026. Nếu không thực hiện đúng hạn, tài khoản có thể bị từ chối giao dịch hoặc tạm khóa dịch vụ.
Ngân hàng Nhà nước cho biết, việc siết chặt quy trình nhận diện khách hàng nhằm nâng cao độ chính xác thông tin, tăng cường phòng chống gian lận, giả mạo, đồng thời chuẩn hóa và đồng bộ dữ liệu trong toàn hệ thống ngân hàng. Đây cũng là bước đi phù hợp với lộ trình chuyển đổi số, ứng dụng sinh trắc học và định danh điện tử trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng.