Thâm nhập đường dây thu gom ngoại tệ

Chỉ với hộ chiếu, căn cước công dân và số điện thoại chính chủ, mỗi người được thuê đi mua ngoại tệ ở ngân hàng thương mại có thể thu gom được 25.000 USD/ngày và được trả công một triệu đồng.

Một ngày đầu tháng 6, phóng viên Đài Hà Nội đọc được lời rao ở nhóm kín “Chợ tiền đen” trên mạng xã hội: "Thuê người đi mua đô la, tiền công hai triệu đồng mỗi ngày, bao ăn trưa. Điều kiện rất đơn giản, người được thuê chỉ cần có hộ chiếu, căn cước công dân và số điện thoại chính chủ".

“Bạn ơi, mình có hộ chiếu”, nhắn tin vào số điện thoại X, khoảng 10 phút sau chúng tôi nhận được câu trả lời rất nhanh gọn và “vào việc”. Sau màn check thông tin, ngay lập tức cuộc “làm giá” diễn ra. Từ 2 triệu một ngày, giá thuê ngay lập tức tụt xuống 900 nghìn đồng. Người thuê yêu cầu tôi phải rủ thêm một người khác tham gia thì mới được tiền công một triệu đồng.

Một buổi "giao dịch" của nhóm gom USD.

Theo quy định hiện hành, cá nhân được quyền mua ngoại tệ tiền mặt tại các ngân hàng thương mại với hạn mức không quá 5.000 USD để phục vụ mục đích chi tiêu bản thân khi đi học tập, công tác, du lịch thăm viếng ở nước ngoài. Ngoài căn cước công dân, người mua còn phải có giấy tờ chứng minh mục đích sử dụng ngoại tệ. Hiện tại, chênh lệch giữa tỷ giá tại ngân hàng so với “chợ đen” khoảng 300 đồng mỗi USD. Như vậy, nếu 5.000 USD này được mang ra bán tại “chợ đen” có thể lãi ngay 1,5 triệu đồng.

Một tin nhắn trong nhóm gom USD.

“Sim điện thoại của em chính chủ không”, chủ tài khoản trên Zalo nhắn tin hỏi lại khi chúng tôi ngỏ ý tham gia hội nhóm “mua đô thuê”. Các ngân hàng yêu cầu có số điện thoại chính chủ để đảm bảo kiểm soát hạn mức mua ngoại tệ, tránh việc lợi dụng chính sách để mua đi, bán lại.

Qua một số bước kiểm tra điều kiện, một người phụ nữ chủ động liên lạc, hướng dẫn nhóm người được thuê đi mua USD về ngày giờ, địa điểm. “Em phải chắc chắn đi giúp chị nhé. Đổi “đô” thì chị phải đặt lịch, đặt cọc trước cho ngân hàng họ mới nhập về. Nếu không đi mỗi người chị mất tiền cọc cả triệu bạc cơ”, người phụ nữ nói.

Bài đăng mua USD trong một nhóm FB.

Ngày đi đổi “đô” lùi lại một hôm, bởi nhóm người đứng ra thuê chúng tôi nói bận việc đi mua vàng “bình ổn” tại chi nhánh một số ngân hàng thương mại nhà nước ở Hà Nội. Thực chất, nhóm này cũng thuê người khác đi xếp hàng mua vàng, làm tăng “cơn sốt” vàng một tuần qua.

“Cái vàng thì một người ngày nào cũng mua được nhưng mỗi người chỉ mua được hai cây một ngày thôi. Với cả phải đi sớm từ 2 giờ sáng, nhưng về sớm hơn, đến trưa là xong hết rồi”, V.A nói, cho biết thêm nếu mua được hai cây vàng mỗi ngày, đem ra “chợ đen” bán sẽ lãi ngay cả chục triệu đồng.

Giao dịch" hoàn tất tại một chi nhánh ngân hàng ở quận Cầu Giấy.

Đúng 8h sáng 13/6, chúng tôi gồm 6 người đến chi nhánh một ngân hàng ở quận Cầu Giấy theo lời hẹn của người tên V.A. Đón chúng tôi là người phụ nữ chạc 30 tuổi, đến ngân hàng bằng chiếc xe máy tay ga, ăn mặc tuềnh toàng, chân xỏ dép lê, khoác theo chiếc túi da.

Chỉ qua một lời chào xã giao cùng cái liếc mắt, cả nhóm tiến vào quầy giao dịch. Trong khi chúng tôi ngồi chờ, V.A nhanh nhảu thu hộ chiếu, căn cước công dân của cả nhóm rồi đưa cho nhân viên giao dịch. Nhân viên gọi đến tên ai, người đó sẽ đến quầy làm việc, thủ tục nhanh gọn hơn chúng tôi tưởng.

Người đứng ra thuê nhóm gom USD.

Đến lượt tôi, thủ tục trình ra là hộ chiếu, căn cước công dân kèm vé máy bay khứ hồi Thái Lan, đi ngày 14/6, về ngày 12/7. Nhân viên giao dịch cũng không hỏi han mục đích mua ngoại tệ hay mất thời gian đối chiếu với chiếc vé máy bay đi Thái Lan trong 28 ngày.

Khi xấp 5.000 USD được nhân viên giao dịch đưa ra, V.A lập tức bước đến gom vào một chiếc túi nilon mà không cần đợi tiền đến tay người làm thủ tục mua.

“Lát ai xong thì cứ chủ động đi đến điểm tiếp theo em nhắn vào nhóm. Lịch trình một ngày của mình là đi từng đấy điểm, cứ xong là về. Các điểm đến là có người care (lo) hết rồi, cứ đến là có người đón”, người phụ nữ nói.

“Thế anh đổi đô la ở ngân hàng rồi, sang ngân hàng khác có đổi được không?”, tôi hỏi. “Được ạ, cứ ngân hàng chưa đổi thì đổi được bình thường, chứ nếu đợi để đổi lại được thì bị lâu, thế thì bọn em chào “bank”, V.A nói.

Đúng như người phụ nữ quả quyết, tại ngân hàng thứ hai ở phố Cửa Bắc, quy trình làm việc cũng tương tự điểm đầu tiên. Đến cuối giờ trưa, cả nhóm đến ngân hàng thứ ba tại phố Lý Thái Tổ. Những tưởng nhóm sẽ nghỉ trưa. Nhưng không, ngân hàng làm việc xuyên trưa để phục vụ khách. Tại đây, chúng tôi bắt gặp nhiều nhóm khác cũng được thuê đi mua ngoại tệ theo diện du lịch, tổng cộng lên tới hai chục người.

Trong ngày, mỗi người trong nhóm được gom 5.000 nghìn USD ở một ngân hàng. Qua 5 ngân hàng, cả nhóm gom 150 nghìn USD đưa cho V.A mà không gặp phải trở ngại nào trong việc kiểm tra, đối chiếu số ngoại tệ mua được với giấy tờ chứng minh mục đích sử dụng cho hoạt động du lịch tại nước ngoài. Như những gì chúng tôi quan sát được trong một ngày theo chân V.A qua các ngân hàng, chỉ với vài ba nhóm, mỗi ngày có hàng trăm ngàn USD được mua gom để đưa ra “chợ đen”.

Theo quy định tại Thông tư số 20/2011 của Ngân hàng Nhà nước, hoạt động thu mua ngoại tệ là một trong những ngành nghề kinh doanh của tổ chức tín dụng và chỉ có tổ chức tín dụng mới được phép thu mua ngoại tệ. Các cá nhân, tổ chức khác thực hiện thu, mua ngoại tệ là vi phạm pháp luật.

Căn cứ tính chất, mức độ, hậu quả của hành vi vi phạm, người thực hiện hành vi thu mua ngoại tệ có thể bị xử phạt hành chính theo Nghị định số 88 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng hoặc có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm.

User
Ý KIẾN

Nhu cầu tiêu dùng ngày càng đa dạng khiến việc cân bằng giữa chi phí sinh hoạt, giải trí và tiết kiệm của giới trẻ trở nên khó khăn hơn. Nhiều bạn trẻ rơi vào vòng xoáy chi tiêu quá mức.

Bộ Công an vừa ban hành Thông tư 71/2024 quy định quản lý, vận hành, sử dụng hệ thống quản lý dữ liệu thiết bị giám sát hành trình và thiết bị ghi nhận hình ảnh người lái xe.

Hôm nay, 24/11, Bộ trưởng Bộ Tài nguyên và Môi trường và Chủ tịch Hội Nông dân Việt Nam đồng chủ trì Diễn đàn "Lắng nghe nông dân nói" với chủ đề "Khơi thông nguồn lực đất đai, hướng tới mục tiêu NetZero, bảo vệ môi trường". Tham dự diễn đàn có hơn 200 nông dân Việt Nam xuất sắc, hợp tác xã tiêu biểu, các chuyên gia, nhà khoa học và doanh nghiệp.

Về xã Vân Hà (huyện Phúc Thọ) vào những ngày cuối năm, như lạc vào vào xứ sở của bưởi. Bưởi có mặt ở khắp nơi, từ trong vườn ra ngoài ngõ, kéo ra khắp các cánh đồng, ngát hương và ngập sắc vàng bưởi chín.

Một trong những điểm nhấn của Luật Trật tự, an toàn giao thông đường bộ có hiệu lực thi hành từ 1/1/2025, là quy định về điều kiện bảo đảm trật tự, an toàn giao thông đường bộ đối với tài xế và xe ô tô chở trẻ em mầm non, học sinh.

Từ ngày 1/1/2026, các quy định về bảo đảm an toàn giao thông cho trẻ em khi lưu thông bằng ô tô, theo Luật Trật tự An toàn giao thông, sẽ chính thức có hiệu lực.

Đại diện hãng hàng không vừa công bố cung ứng thêm hơn 650.000 ghế, tương đương hơn 3.000 chuyến bay dịp Tết Nguyên đán Ất Tỵ 2025.

Theo Quyết định số 19 của Thủ tướng Chính phủ quy định lộ trình áp dụng mức tiêu chuẩn khí thải đối với xe cơ giới nhập khẩu và sản xuất, lắp ráp, từ ngày 1/7/2026 chính thức áp dụng mức tiêu chuẩn khí thải đối với xe mô tô hai bánh nhập khẩu và sản xuất, lắp ráp từ mức 3 lên mức 4.

Do ảnh hưởng của không khí lạnh, từ ngày 26/11, ở Bắc Bộ và Bắc Trung Bộ trời chuyển lạnh, vùng núi trời rét. Từ đêm 26/11, ở khu vực Bắc Bộ và Bắc Trung Bộ trời chuyển rét, vùng núi có nơi rét đậm.

Nhiệt độ xuống 2 độ C, đỉnh Fansipan cao 3.143 m lần đầu tiên trong mùa đông năm 2024-2025 xuất hiện lớp băng mỏng trên mặt đất, cây cỏ. Khoảng 5h ngày 23/11, lớp băng mỏng, còn gọi là sương muối, phủ trắng sàn gỗ khu đặt biểu tượng Fansipan và cây cỏ trên đỉnh núi. Sau khoảng 30 phút, khi nắng lên băng tan dần.

Rock cho ngày mới, cho những khát vọng vươn mình, cho những năng lượng tích cực được lan tỏa trong mỗi người, đặc biệt là giới trẻ, để sẵn sàng hành trang, tâm thế và trí tuệ cùng bước vào một giai đoạn mới, kỷ nguyên vươn mình của dân tộc Việt Nam với một niềm tin mới, khí thế mới. Đó cũng chính là thông điệp mà chương trình nghệ thuật “Hà Nội Rock” muốn gửi tới tất cả khán thính giả của Đài Hà Nội.

Tại Hà Nội, Báo Thiếu niên Tiền phong và Nhi đồng phối hợp cùng Cathay Life Việt Nam tổ chức trao giải cuộc thi vẽ tranh “Em vẽ ước mơ của em” năm 2024 dành cho thiếu nhi đến từ khắp các trường tiểu học tại thành phố Hà Nội.

Khoảng 16h26 ngày 23/11, đã xảy ra cháy tại nhà dân có địa chỉ số 73 phố Trúc Bạch, phường Trúc Bạch, quận Ba Đình (Hà Nội).

UBND phường Phạm Đình Hổ, quận Hai Bà Trưng đang đề xuất khen thưởng một nhóm thanh niên tham gia cùng lực lượng chữa cháy cơ sở dập tắt đám cháy tại địa bàn.

Chỉ còn khoảng hơn một tháng nữa là bước sang năm 2025, dự báo thời điểm này nhu cầu hành khách đến bến xe đi lại sẽ gia tăng, kéo theo những vi phạm như: xe dừng đỗ đón trả khách sai quy định, chạy rùa bò… gây ùn tắc giao thông, khiến việc di chuyển của người dân gặp nhiều khó khăn.

Theo phản ánh của người dân sinh sống gần hai bên đường dẫn của cầu Hạ Dục (huyện Chương Mỹ), thời gian qua, họ thường xuyên phải chứng kiến cảnh ùn tắc, tai nạn, một phần do nguyên nhân đường xấu, xuống cấp.

Từ đêm 26/11, ở khu vực Bắc Bộ và Bắc Trung Bộ trời chuyển rét, vùng núi có nơi rét đậm, nhiệt dưới 10 độ. Khu vực Hà Nội sẽ có mưa rét, nhiệt độ từ 17-19 độ.

Vietnam Airlines Group (gồm các hãng Vietnam Airlines, Pacific Airlines và VASCO) sẽ cung ứng thêm hơn 650.000 ghế, tương đương hơn 3.000 chuyến bay trên các chặng bay nội địa, trong giai đoạn từ ngày 13/1 đến 12/2/2025 (tức 15 tháng Chạp năm Giáp Thìn đến 15 tháng Giêng năm Ất Tỵ).

Ô tô lắp đèn có cường độ sáng rất mạnh đã lấn sang làn đường ngược chiều, chiếu đèn thẳng vào xe con đi hướng ngược lại, gây mất an toàn giao thông.

Sau hơn hai ngày tìm kiếm, hai nạn nhân trong vụ xe rác đâm vào thành cầu rồi lao xuống sông ở Thừa Thiên - Huế đã được lực lượng chức năng tìm thấy.

Do ảnh hưởng bởi quá trình thi công dự án cao tốc Hòa Liên - Túy Loan, nên thời gian qua, tại tuyến đường tránh Nam Hải Vân - Túy Loan, vốn là một trong những tuyến giao thông quan trọng của khu vực miền Trung, đã thường xuyên xảy ra tình trạng ùn tắc giao thông nghiêm trọng.

Sân bay Nội Bài đã tổ chức chạy thử ba làn thu phí không dừng (ETC) cho phương tiện ra vào nhà ga hành khách T1 từ ngày 21/11.

Trên 450 sản phẩm thuộc các ngành hàng như hóa mỹ phẩm; thực phẩm; trang thiết bị nhà bếp đang được trưng bày tại Phòng trưng bày hàng thật, hàng giả của Tổng cục QLTT, tại số 62 Tràng Tiền, Hoàn Kiếm, Hà Nội.

Sáng sớm 23/11, đỉnh Fansipan (thị xã Sa Pa, Lào Cai) nhiệt độ giảm còn 2 độ C, xuất hiện lớp băng mỏng.

Sáng 23/11, tại phố đi bộ hồ Gươm, Cục Lâm nghiệp phối hợp cùng Trung tâm Truyền thông Tài nguyên và Môi trường, Câu lạc bộ Liên kết trẻ Việt Nam đã tổ chức chuỗi chương trình "Nhảy! Vì sự tử tế" - chung tay giữ rừng chống bão lũ, bảo vệ động vật hoang dã.

Sáng 23/11, tại Quảng trường Ba Đình, đoàn đại biểu tham dự Liên hoan “Người con hiếu thảo” lần II năm 2024 đã làm lễ báo công dâng Bác và tham quan khu di tích Phủ Chủ tịch Hồ Chí Minh.

Bộ Lao động - Thương binh và Xã hội đã thông tin về công tác chăm sóc người có công với cách mạng. Theo đó, trong 10 tháng năm 2024, các địa phương đã thực hiện chi trả trợ cấp cho hơn 1.066.632 người có công với cách mạng với kinh phí khoảng hơn 23.000 tỷ đồng.

Sau gần ba ngày nỗ lực mở rộng phạm vi tìm kiếm, sáng 23/11, lực lượng cứu hộ, cứu nạn tỉnh Thừa Thiên - Huế đã tìm thấy thi thể hai nạn nhân trong vụ xe chở rác rơi xuống sông tại xã Bình Thành (thị xã Hương Trà) xảy ra ngày 21/11 làm hai người mất tích.

Lễ trao giải thưởng Khuê Văn các lần thứ nhất năm 2024 đã diễn ra trong không khí long trọng vào tối 22/11. Đây là giải thưởng do Trung ương Đoàn tổ chức dành riêng cho các nhà khoa học trẻ Việt Nam trong lĩnh vực khoa học xã hội và nhân văn.

Việt Nam đang dần định hình lộ trình rõ ràng để thực hiện một trong những chuyển đổi sẽ có tác động sâu rộng tới nền kinh tế và nhiều ngành nghề, đó là sử dụng xe điện trên quy mô lớn.

Ban Thường trực Ủy ban Trung ương MTTQ Việt Nam phối hợp với Ban Vận động Cứu trợ Trung ương vừa tổ chức hội nghị triển khai công tác hỗ trợ đợt 3 cho 18 địa phương bị thiệt hại do bão Yagi. Tổng số tiền phân bổ đợt này là 948 tỷ đồng.

Liên quan đến việc phát hiện hàng trăm bộ hài cốt trong khi thi công dự án tại ngõ 167 phố Tây Sơn, phường Quang Trung, quận Đống Đa, tính đến thời điểm này, đơn vị thi công đã phát hiện hơn 150 bộ hài cốt. Theo xác minh ban đầu, đây là hài cốt của những người dân và đã có từ khoảng 50-70 năm về trước.

Lễ ký kết về việc tiếp tục hợp tác chiến lược giữa The Garden - thành viên thuộc Tập đoàn Bitexco và Central Retail - tập đoàn bán lẻ hàng đầu tại Thái Lan vừa được diễn ra. Thông qua sự kiện này, Hệ thống siêu thị Tops Market sẽ tiếp tục hiện diện Tại Trung tâm thương mại The Garden thêm 20 năm.

Trước thành tích của Công an TP. Hà Nội chủ trì triệt phá nhóm tội phạm lừa đảo xuyên quốc gia, ngày 20/11, Bộ trưởng Lương Tam Quang đã gửi thư khen Công an TP Hà Nội.

Thống kê của Bộ NN&PTNT cho thấy, 11 tháng qua, cả nước ghi nhận 9 cơn bão, 232 trận mưa lớn, ngập úng, lũ, lũ quét, sạt lở đất; nhiều trận dông lốc, động đất và gió mạnh, sóng lớn trên biển làm 513 người chết và mất tích; tổng thiệt hại kinh tế ước tính hơn 84 nghìn 900 tỷ đồng.

Ngày 22/11, Công an quận Hai Bà Trưng (Hà Nội) đã hoàn thiện hồ sơ đề xuất UBND phường Phạm Đình Hổ, quận Hai Bà Trưng khen thưởng 3 nhân viên quán bia trên phố Ngô Thì Nhậm nhanh trí dập tắt ngọn lửa cháy tại nhà dân trong đêm 21/11.

Các hãng Vietnam Airlines, Pacific Airlines và VASCO vừa cho biết sẽ cung ứng thêm hơn 650.000 ghế, tương đương hơn 3.000 chuyến bay trên các chặng bay nội địa để phục vụ người dân trong cao điểm dịp Tết Ất Tỵ.

Sáng 22/11, World Bank kết hợp cùng Đại sứ quán Úc đã công bố báo cáo và các đề xuất cho lộ trình chuyển đổi sang phương tiện giao thông chạy điện tại Việt Nam.

Liên quan đến việc phát hiện hàng trăm bộ hài cốt trong khi thi công dự án tại ngõ 167 phố Tây Sơn, phường Quang Trung, quận Đống Đa, tính đến thời điểm này, đơn vị thi công đã phát hiện hơn 150 bộ hài cốt. Theo xác minh ban đầu, đây là hài cốt của những người dân và đã có từ khoảng 50-70 năm về trước.

Dù lực lượng Cảnh sát giao thông Thủ đô đã nhấn mạnh, tiếp tục duy trì kế hoạch tập trung xử lý các trường hợp học sinh vi phạm luật giao thông, song trên thực tế, một bộ phận các em học sinh vẫn thiếu ý thức chấp hành, ngang nhiên vi phạm luật giao thông và tìm cách đối phó với lực lượng chức năng.

Từ ngày 1/7/2027, xe gắn máy hai bánh nhập khẩu và sản xuất, lắp ráp mới chính thức áp dụng tiêu chuẩn khí thải ở mức 4 thay vì mức 2 như hiện nay. Các loại xe mô tô hai bánh sẽ được áp nâng mức tiêu chuẩn khí thải sớm hơn 1 năm.

Sau nhiều năm chậm tiến độ, tuyến đường Vũ Quỳnh, quận Nam Từ Liêm, dự kiến sẽ giải phóng mặt bằng và hoàn thành thi công trong năm 2025.

Bị trừ hết điểm bằng lái, lái xe sẽ không được điều khiển phương tiện trong thời gian 6 tháng. Đây là quy định tại Thông tư 65 năm 2024 của Bộ Công an quy định kiểm tra kiến thức pháp luật về trật tự, an toàn giao thông đường bộ để được phục hồi điểm giấy phép lái xe (GPLX).

Hội nghị công bố Nghị quyết số 1255/NQ-UBTVQH15 ngày 24/10/2024 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội về việc sắp xếp đơn vị hành chính cấp xã của tỉnh Bắc Ninh giai đoạn 2023 - 2025 diễn ra vào ngày 22/11.

Chủ tịch nước đã quyết định tặng thưởng Huân chương Bảo vệ Tổ quốc cho hai phi công vụ rơi máy bay YAK-130 ở Bình Định.

Dự án xây dựng hạ tầng và cải tạo môi trường kênh Tham Lương - Bến Cát - rạch Nước Lên đã phải bổ sung ngân sách khoảng 830 tỷ đồng do tiền đền bù, giải phóng mặt bằng tăng theo khung giá đất vừa được ban hành, nhưng TP.HCM vẫn quyết tâm để dự án sớm về đích, nhanh chóng đưa vào sử dụng, chống lãng phí.