Toàn cảnh thủ đoạn, sai phạm trong đại án Vạn Thịnh Phát
Đại án Vạn Thịnh Phát vừa được công bố tuần qua, đã đi vào lịch sử với kỷ lục về số tiền tham ô, tham nhũng, lừa đảo, chiếm đoạt tài sản lớn nhất tại Việt Nam từ trước đến nay.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đánh giá:Vạn Thịnh Phát là tổ chức tội phạm có quy mô rất lớn, hoạt động rất tinh vi, phạm tội có dự mưu từ trước. Bị can Trương Mỹ Lan có vai trò là người tổ chức, chủ mưu, cầm đầu để cùng các đồng phạm cố ý trực tiếp thực hiện hành vi tham ô tài sản số tiền đặc biệt lớn.
1. Đại án Vạn Thịnh Phát - Dự mưu từ trước
Vạn Thịnh Phát bắt đầu từ năm 1991, khi bà Trương Mỹ Lan thành lập Công ty TNHH với vốn điều lệ 34,8 triệu USD. Dưới sự dẫn dắt của nữ chủ tịch, Vạn Thịnh Phát cổ phần hóa từ năm 2007, đến nay đã trở thành Tập đoàn đa ngành, vốn điều lệ 550 triệu USD, với hơn 1000 công ty con và thành viên.
Với ý đồ lợi dụng hoạt động của ngân hàng trong việc huy động nguồn vốn, đáp ứng nhu cầu kinh doanh. Trương Mỹ Lan bằng hình thức nhờ người đứng tên sở hữu cổ phần, đã nắm giữ 85% cổ phần của ngân hàng TMCP Sài Gòn SCB kể từ khi tổ chức tín dụng này được thành lập ngày 26/11/2011 trên cơ sở hợp nhất với Ngân hàng TMCP Việt Nam Tín Nghĩa và Ngân hàng TMCP Đệ Nhất.
Sau đó tiếp tục mua lại cổ phần, nhờ người đứng tên, tăng tỉ lệ sở hữu cổ phần SCB lên hơn 91% vào ngày 1/1/2018. Còn về cái gọi là “Hệ sinh thái Vạn Thịnh Phát”, theo kết luận của cơ quan điều tra, đã được phát triển và chia làm 4 nhóm chính:
Nhóm định chế tài chính tại Việt Nam: Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB), CTCP Chứng khoán Tân Việt, CTCP Đầu tư Tài chính Việt Vĩnh Phú.
Nhóm công ty có hoạt động kinh doanh tại Việt Nam: CTCP Tập đoàn Sài Gòn Peninsula vốn điều lệ 18.000 tỷ đồng, CTCP Tập đoàn Đầu tư An Đông vốn điều lệ 9.000 tỷ đồng... đều là công ty có vốn điều lệ lớn, hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản, nhà hàng, khách sạn; nắm cổ phần chi phối các công ty con.
Nhóm các công ty “ma” tại Việt Nam: được thành lập để lấy pháp nhân góp vốn đầu tư vào các dự án, vay vốn ngân hàng, thực hiện việc đảo nợ hoặc ký hợp đồng hợp tác, thi công... Mạng lưới công ty tại nước ngoài: Có nhiệm vụ quản lý nguồn vốn, tài sản của gia đình Trương Mỹ Lan tại nước ngoài.
2. Thủ đoạn tinh vi của Vạn Thịnh Phát
Sau khi thâu tóm SCB, bị can Trương Mỹ Lan để thân tín giữ vai trò chủ chốt, phối hợp với các thân tín khác ở Vạn Thịnh Phát.
Cơ quan điều tra chỉ rõ thủ đoạn được nhóm Trương Mỹ Lan sử dụng để vay, hay nói đúng hơn là rút tiền từ SCB gồm: Thuê hoặc nhờ người đứng tên tài sản để tạo lập hồ sơ vay khống; Đưa ra tài sản bảo đảm được định giá trị để tạo hồ sơ đúng quy định nhằm che giấu, đối phó với các cơ quan thanh tra, kiểm tra; Hầu hết các khoản vay của Trương Mỹ Lan - Tập đoàn Vạn Thịnh Phát được giải ngân trước và hợp thức hóa sau.
Các hồ sơ cho vay, giải ngân của nhóm này đều có ký hiệu theo dõi riêng như "HSTT", "phương án, dự án" để nhân viên ngân hàng nhìn vào đều hiểu là cho vay các công ty trong "hệ sinh thái".
Để hợp thức hóa hồ sơ “rút” tiền, “Kho pháp nhân” đã được tạo lập: hàng ngàn pháp nhân, cá nhân làm đại diện pháp luật, đứng tên cổ đông, đứng tên ký hồ sơ vay vốn, đứng tên tài sản bảo đảm để thức việc rút tiền.
Theo kết quả điều tra của bộ công an về ngân hàng SCB, ngân hàng này đã huy động tiền gửi từ 50 chi nhánh nhưng chỉ tập trung giải ngân đối với nhóm Trương Mỹ Lan tại 3 đơn vị hội sở, 3 chi nhánh lớn, 6 chi nhánh nhỏ lẻ.
Ngoài các đối tượng từ Ngân hàng SCB và Vạn Thịnh Phát, thủ đoạn vay này còn có sự tiếp tay của các đối tượng tại các công ty thẩm định giá.
Kết quả điều tra xác định, có 7 cá nhân là đại diện pháp luật, thẩm định viên của 5 công ty thẩm định giá gồm: Công ty Tầm Nhìn Mới, Công ty MHD, Công ty Thiên Phú, Công ty Exim và Công ty DATC có hành vi thông đồng giúp sức cho các đối tượng tại Ngân hàng SCB tạo lập hồ sơ vay vốn khống.
TIN LIÊN QUAN
Ý KIẾN
Chương trình đồng hành cùng doanh nghiệp, tổ chức, cá nhân thực hiện quyết toán thuế năm 2024 được Chi cục Thuế Khu vực I triển khai từ ngày 17/3 đến ngày 5/5.
Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) đêm 19/3 đã quyết định giữ nguyên lãi suất trong phiên họp tháng 3 và phát tín hiệu dự kiến sẽ cắt giảm lãi suất hai lần trong năm nay.
Ngân hàng trung ương Hàn Quốc sẽ triển khai chương trình thí điểm thử nghiệm tiền kỹ thuật số trong các giao dịch thực tế từ tháng 4 đến tháng 6 tới.
Liên Bộ Tài chính - Công thương đã điều chỉnh giá xăng tăng từ 414-438 đồng/lít vào ngày 20/3. Theo đó, giá xăng RON95 đã tăng lên 20.087 đồng/lít.
Thành phố Hà Nội yêu cầu tập trung, khẩn trương giải quyết ngay các hồ sơ công việc hỗ trợ doanh nghiệp theo cơ chế ưu tiên “làn xanh” nhằm rút ngắn thời gian xử lý, đảm bảo không chậm trễ, không quá hạn.
Shopee sẽ điều chỉnh mức phí sàn từ 4% lên 10%, TikTok Shop cũng tăng phí hoa hồng từ 3% lên 4% đối với các shop thường, khiến không ít người bán hàng đứng trước nguy cơ phải ngừng kinh doanh trên sàn.
Việc triển khai hệ thống KRX là một bước đi chiến lược, hứa hẹn sẽ đưa thị trường chứng khoán Việt Nam tiến gần hơn đến mục tiêu nâng hạng.
Giá dầu châu Á đã giảm nhẹ sau cuộc điện đàm Nga Mỹ trong phiên giao dịch sáng ngày 19/3.
Việt Nam đã ghi dấu ấn khi góp mặt trong top 30 quốc gia có tăng trưởng thương mại cao nhất thế giới, theo báo cáo mới nhất của Tổ chức Thương mại thế giới.
Giá vàng thế giới đã tăng lên mức cao kỷ lục mới vượt ngưỡng 3.000 USD/ounce ở phiên giao dịch ngày 18/3.
Lãi suất hạ thấp, trong khi vàng, chứng khoán đều đạt giá đỉnh, các chuyên gia cho rằng: Lúc này nên đầu tư vào chứng khoán và bất động sản.
Ngành F&B tại Việt Nam sẽ tiếp tục tăng trưởng 9,6% trong năm 2025, phù hợp với xu thế chung của thị trường, theo các chuyên gia.
Nhiều người dân Hà Nội vẫn rồng rắn xếp hàng chờ mua một chỉ vàng dù giá vàng nhẫn đã đạt mức đỉnh cao mới - hơn 100 triệu đồng/lượng trong ngày 19/3.
Việc ban hành chính sách thuế cần cẩn trọng, hỗ trợ doanh nghiệp, không cản trở động lực tăng trưởng kinh tế, bởi ngành đồ uống có vai trò đáp ứng nhu cầu tiêu dùng trong nước, thúc đẩy dịch vụ, du lịch; giải quyết hàng triệu lao động trực tiếp và gián tiếp trong chuỗi cung ứng.
UBND thành phố Hà Nội tổ chức Hội nghị triển khai thực hiện các giải pháp thúc đẩy tăng trưởng mạnh mẽ kinh tế năm 2025 trên địa bàn thành phố lĩnh vực kinh tế ngành vào sáng nay, 19/3.
Chủ tịch HĐQT Tập đoàn Hoa Sen (mã: HSG) cho biết xuất khẩu gặp nhiều khó khăn do chủ nghĩa bảo hộ, nhiều khả năng doanh nghiệp sẽ hướng về thị trường nội địa.
Việt Nam đã nhập khẩu hơn 72.000 tấn hải sản từ Na Uy trong năm 2024 với trị giá khoảng 252 triệu USD, trở thành một trong những thị trường tiêu thụ hải sản Na Uy lớn nhất ở Đông Nam Á.
TP. Hồ Chí Minh đặt mục tiêu tăng trưởng trên 10% năm 2025 - một con số khá thách thức, qua đó tập trung kích cầu tiêu dùng thương mại bán lẻ để đạt được mục tiêu.
Nhiều quốc gia đã coi Việt Nam là điểm đến đầu tư tiềm năng trong bối cảnh thương mại toàn cầu có diễn biến phức tạp.
64 doanh nghiệp Hoa Kỳ trong các lĩnh vực công nghệ, quốc phòng và năng lượng hàng đầu của Mỹ sẽ thăm Việt Nam để tìm kiếm cơ hội đầu tư.
Việt Nam hiện có 12 tập đoàn tư nhân lớn với tổng tài sản 70 tỷ USD và để vươn lên đủ tầm thành những doanh nghiệp đầu tàu dẫn dắt nền kinh tế, họ vẫn cần những quy định pháp lý thuận lợi và các cơ chế chính sách.
Tổng Bí thư Tô Lâm ngày 17/3 đã có bài viết với chủ đề "Phát triển kinh tế tư nhân - đòn bẩy cho một Việt Nam thịnh vượng" - một bài viết mang tầm tư tưởng, đánh dấu bước ngoặt để Việt Nam thực sự bước vào kỷ nguyên mới.
Giá cổ phiếu BYD trong phiên giao dịch 18/3 tăng vọt sau khi nhà sản xuất xe điện Trung Quốc tuyên bố phát triển một công nghệ mới, có thể giúp xe điện sạc pin nhanh hơn.
Nhiều chuyên gia, doanh nghiệp đề xuất giãn hiệu lực thực hiện áp thuế đến năm 2028, thay vì năm 2026 như dự thảo Luật Thuế tiêu thụ đặc biệt (sửa đổi).
Thủ tướng yêu cầu các bộ, ngành, địa phương tập trung vào ba nhiệm vụ: tháo gỡ thể chế, đầu tư hạ tầng khoa học công nghệ với ít nhất 3% ngân sách năm 2025 và đa dạng hóa đào tạo nguồn nhân lực.
Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế (OECD) đã hạ dự báo tăng trưởng toàn cầu, trong bối cảnh cuộc chiến thuế quan của Tổng thống Mỹ Donald Trump có nhiều tác động tiêu cực.
Hội đồng doanh nghiệp Hoa Kỳ - Asean đã đưa đoàn doanh nghiệp Hoa Kỳ đến tìm kiếm cơ hội đầu tư kinh doanh tại Việt Nam, trong các ngày 18-20/3.
Tổng thu thuế tháng 2/2025 từ thương mại điện tử tăng vọt, ước đạt 2.791 tỷ đồng - theo báo cáo từ Cục Thuế.
Ngành lương thực - thực phẩm là một trong bốn ngành công nghiệp trọng điểm được ưu tiên phát triển của TP.HCM, tập trung đổi mới công nghệ để sản xuất xanh, hướng đến phát triển bền vững.
Bảo tồn và phát triển các làng nghề truyền thống không chỉ phát huy lợi thế du lịch, mà còn góp phần quan trọng vào việc thúc đẩy kinh tế địa phương, tạo việc làm và nâng cao thu nhập cho người dân.
Tổng thu tháng 2/2025 do cơ quan Thuế quản lý đạt 192.360 tỷ đồng, bằng 11,2% dự toán, bằng 170,1% so với cùng kỳ năm 2024, đặc biệt, thu thuế từ thương mại điện tử tăng vọt.
Bộ trưởng Tài chính Mỹ Scott Bessent trong cuộc phỏng vấn với NBC ngày 16/3 đã khẳng định không có gì đảm bảo rằng nền kinh tế Mỹ sẽ tránh được suy thoái.
Với động thái nhập cuộc hạ lãi suất huy động của gần 20 ngân hàng sau những chỉ đạo quyết liệt, xuyên suốt từ Thủ tướng Chính phủ, mặt bằng lãi suất trên thị trường hiện nay đã lùi về mức thấp kỷ lục giai đoạn cuối năm 2023, với mức giảm từ 0,1 đến 0,9%/năm tùy từng kỳ hạn. Điều này sẽ giúp dòng vốn tín dụng dễ dàng thẩm thấu vào nền kinh tế, tạo đà cho tăng trưởng trên 8% trong năm nay.
Trung Quốc vừa công bố số liệu doanh thu ngành bán lẻ, ghi nhận mức tăng trưởng nhanh hơn trong hai tháng đầu năm, mang đến tín hiệu tích cực cho những nỗ lực thúc đẩy tiêu dùng nội địa.
Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính đã ký ban hành quyết định thành lập Ban Chỉ đạo các công trình trọng điểm, dự án quan trọng quốc gia lĩnh vực đường sắt.
Việc điều chỉnh lương tối thiểu khi sắp xếp đơn vị hành chính được quy định chi tiết tại Nghị định 74/2024 của Chính phủ.
Hệ thống thuế điện tử đã chính thức hoạt động trở lại từ 8h sáng 17/3, Cục Thuế, Bộ Tài chính cho biết.
Phó thủ tướng Nguyễn Chí Dũng yêu cầu tháo "chốt ", khơi thông các điểm nghẽn để kinh tế tư nhân thực sự trở thành động lực quan trọng nhất của nền kinh tế.
Tổng lãnh sự quán Việt Nam tại Fukuoka, Nhật Bản đã phối hợp với Tổng lãnh sự quán Việt Nam tại Khon Kaen, Thái Lan tổ chức Diễn đàn "Kết nối thương mại, du lịch Nhật Bản - Thái Lan - Việt Nam" tại Udon Thani, Thái Lan.
Cuốn sách “Tiền có tệ?” của tác giả Trần Công Danh mang đến góc nhìn thực tế về quản lý tài chính cá nhân, khẳng định quản lý tiền bạc là kỹ năng quan trọng đối với tất cả mọi người.
Ngân hàng Trung Quốc đã thành lập một quỹ trị giá 50 tỷ nhân dân tệ (tức khoảng 7 tỷ USD) để đầu tư vào các công ty khởi nghiệp công nghệ.
Cả nước có 22 tỉnh, thành phố có mức thu ngân sách từ 20.000 tỷ đồng trở lên; 16 tỉnh thu từ 10.000-20.000 tỷ đồng, 25 tỉnh có mức thu dưới 10.000 tỷ đồng, 13 tỉnh có mức thu ngân sách dưới 5.000 tỷ đồng.
Thủ tướng Phạm Minh Chính yêu cầu thi công đường dây 500kV Lào Cai - Vĩnh Yên trong 6 tháng, nhất định phải hoàn thành chậm nhất ngày 31/8.
Kim ngạch xuất nhập khẩu đạt 1,05 tỷ USD, với trên 20.300 tờ khai trong ngày đầu tiên triển khai theo mô hình hải quan mới (15/3).
Ngân hàng UOB (Singapore) dự báo GDP Việt Nam quý I/2025 có thể tăng 7,1%, tiếp nối đà tăng trưởng liên tục từ năm 2024.
Khu vực kinh tế tư nhân Việt Nam hiện đóng góp trên 50% GDP, khoảng 30% nguồn thu ngân sách Nhà nước, thu hút khoảng 85% lực lượng lao động, có vai trò là động lực tăng trưởng chính của nền kinh tế.
0