Thâm nhập đường dây thu gom ngoại tệ

Chỉ với hộ chiếu, căn cước công dân và số điện thoại chính chủ, mỗi người được thuê đi mua ngoại tệ ở ngân hàng thương mại có thể thu gom được 25.000 USD/ngày và được trả công một triệu đồng.

Một ngày đầu tháng 6, phóng viên Đài Hà Nội đọc được lời rao ở nhóm kín “Chợ tiền đen” trên mạng xã hội: "Thuê người đi mua đô la, tiền công hai triệu đồng mỗi ngày, bao ăn trưa. Điều kiện rất đơn giản, người được thuê chỉ cần có hộ chiếu, căn cước công dân và số điện thoại chính chủ".

“Bạn ơi, mình có hộ chiếu”, nhắn tin vào số điện thoại X, khoảng 10 phút sau chúng tôi nhận được câu trả lời rất nhanh gọn và “vào việc”. Sau màn check thông tin, ngay lập tức cuộc “làm giá” diễn ra. Từ 2 triệu một ngày, giá thuê ngay lập tức tụt xuống 900 nghìn đồng. Người thuê yêu cầu tôi phải rủ thêm một người khác tham gia thì mới được tiền công một triệu đồng.

Một buổi "giao dịch" của nhóm gom USD.

Theo quy định hiện hành, cá nhân được quyền mua ngoại tệ tiền mặt tại các ngân hàng thương mại với hạn mức không quá 5.000 USD để phục vụ mục đích chi tiêu bản thân khi đi học tập, công tác, du lịch thăm viếng ở nước ngoài. Ngoài căn cước công dân, người mua còn phải có giấy tờ chứng minh mục đích sử dụng ngoại tệ. Hiện tại, chênh lệch giữa tỷ giá tại ngân hàng so với “chợ đen” khoảng 300 đồng mỗi USD. Như vậy, nếu 5.000 USD này được mang ra bán tại “chợ đen” có thể lãi ngay 1,5 triệu đồng.

Một tin nhắn trong nhóm gom USD.

“Sim điện thoại của em chính chủ không”, chủ tài khoản trên Zalo nhắn tin hỏi lại khi chúng tôi ngỏ ý tham gia hội nhóm “mua đô thuê”. Các ngân hàng yêu cầu có số điện thoại chính chủ để đảm bảo kiểm soát hạn mức mua ngoại tệ, tránh việc lợi dụng chính sách để mua đi, bán lại.

Qua một số bước kiểm tra điều kiện, một người phụ nữ chủ động liên lạc, hướng dẫn nhóm người được thuê đi mua USD về ngày giờ, địa điểm. “Em phải chắc chắn đi giúp chị nhé. Đổi “đô” thì chị phải đặt lịch, đặt cọc trước cho ngân hàng họ mới nhập về. Nếu không đi mỗi người chị mất tiền cọc cả triệu bạc cơ”, người phụ nữ nói.

Bài đăng mua USD trong một nhóm FB.

Ngày đi đổi “đô” lùi lại một hôm, bởi nhóm người đứng ra thuê chúng tôi nói bận việc đi mua vàng “bình ổn” tại chi nhánh một số ngân hàng thương mại nhà nước ở Hà Nội. Thực chất, nhóm này cũng thuê người khác đi xếp hàng mua vàng, làm tăng “cơn sốt” vàng một tuần qua.

“Cái vàng thì một người ngày nào cũng mua được nhưng mỗi người chỉ mua được hai cây một ngày thôi. Với cả phải đi sớm từ 2 giờ sáng, nhưng về sớm hơn, đến trưa là xong hết rồi”, V.A nói, cho biết thêm nếu mua được hai cây vàng mỗi ngày, đem ra “chợ đen” bán sẽ lãi ngay cả chục triệu đồng.

Giao dịch" hoàn tất tại một chi nhánh ngân hàng ở quận Cầu Giấy.

Đúng 8h sáng 13/6, chúng tôi gồm 6 người đến chi nhánh một ngân hàng ở quận Cầu Giấy theo lời hẹn của người tên V.A. Đón chúng tôi là người phụ nữ chạc 30 tuổi, đến ngân hàng bằng chiếc xe máy tay ga, ăn mặc tuềnh toàng, chân xỏ dép lê, khoác theo chiếc túi da.

Chỉ qua một lời chào xã giao cùng cái liếc mắt, cả nhóm tiến vào quầy giao dịch. Trong khi chúng tôi ngồi chờ, V.A nhanh nhảu thu hộ chiếu, căn cước công dân của cả nhóm rồi đưa cho nhân viên giao dịch. Nhân viên gọi đến tên ai, người đó sẽ đến quầy làm việc, thủ tục nhanh gọn hơn chúng tôi tưởng.

Người đứng ra thuê nhóm gom USD.

Đến lượt tôi, thủ tục trình ra là hộ chiếu, căn cước công dân kèm vé máy bay khứ hồi Thái Lan, đi ngày 14/6, về ngày 12/7. Nhân viên giao dịch cũng không hỏi han mục đích mua ngoại tệ hay mất thời gian đối chiếu với chiếc vé máy bay đi Thái Lan trong 28 ngày.

Khi xấp 5.000 USD được nhân viên giao dịch đưa ra, V.A lập tức bước đến gom vào một chiếc túi nilon mà không cần đợi tiền đến tay người làm thủ tục mua.

“Lát ai xong thì cứ chủ động đi đến điểm tiếp theo em nhắn vào nhóm. Lịch trình một ngày của mình là đi từng đấy điểm, cứ xong là về. Các điểm đến là có người care (lo) hết rồi, cứ đến là có người đón”, người phụ nữ nói.

“Thế anh đổi đô la ở ngân hàng rồi, sang ngân hàng khác có đổi được không?”, tôi hỏi. “Được ạ, cứ ngân hàng chưa đổi thì đổi được bình thường, chứ nếu đợi để đổi lại được thì bị lâu, thế thì bọn em chào “bank”, V.A nói.

Đúng như người phụ nữ quả quyết, tại ngân hàng thứ hai ở phố Cửa Bắc, quy trình làm việc cũng tương tự điểm đầu tiên. Đến cuối giờ trưa, cả nhóm đến ngân hàng thứ ba tại phố Lý Thái Tổ. Những tưởng nhóm sẽ nghỉ trưa. Nhưng không, ngân hàng làm việc xuyên trưa để phục vụ khách. Tại đây, chúng tôi bắt gặp nhiều nhóm khác cũng được thuê đi mua ngoại tệ theo diện du lịch, tổng cộng lên tới hai chục người.

Trong ngày, mỗi người trong nhóm được gom 5.000 nghìn USD ở một ngân hàng. Qua 5 ngân hàng, cả nhóm gom 150 nghìn USD đưa cho V.A mà không gặp phải trở ngại nào trong việc kiểm tra, đối chiếu số ngoại tệ mua được với giấy tờ chứng minh mục đích sử dụng cho hoạt động du lịch tại nước ngoài. Như những gì chúng tôi quan sát được trong một ngày theo chân V.A qua các ngân hàng, chỉ với vài ba nhóm, mỗi ngày có hàng trăm ngàn USD được mua gom để đưa ra “chợ đen”.

Theo quy định tại Thông tư số 20/2011 của Ngân hàng Nhà nước, hoạt động thu mua ngoại tệ là một trong những ngành nghề kinh doanh của tổ chức tín dụng và chỉ có tổ chức tín dụng mới được phép thu mua ngoại tệ. Các cá nhân, tổ chức khác thực hiện thu, mua ngoại tệ là vi phạm pháp luật.

Căn cứ tính chất, mức độ, hậu quả của hành vi vi phạm, người thực hiện hành vi thu mua ngoại tệ có thể bị xử phạt hành chính theo Nghị định số 88 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng hoặc có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm.

Bài viết hay? Hãy đánh giá bài viết
user image
user image
User
Ý KIẾN

Ngay từ đầu năm học, Đội Thanh tra GTVT quận Bắc Từ Liêm đã phối hợp với nhà trường kiểm tra các điều kiện an toàn, điều kiện kinh doanh vận tải, đặc biệt là việc giám sát quá trình đưa đón học sinh trong thời gian phục vụ.

Sau 3 năm án binh bất động, đến thời điểm hiện tại, các đơn vị thi công, giám sát đã bắt đầu thi công trở lại. Đội phá dỡ của nhà thầu đang thực hiện giải phóng mặt bằng thuộc phường Ngô Quyền, thị xã Sơn Tây.

Thông tin từ Sở Giao thông Vận tải Hà Nội, bộ phận tiếp nhận và trả kết quả giải quyết thủ tục hành chính của sở sẽ chuyển đến số 2 Phùng Hưng, phường Văn Quán, quận Hà Đông, thành phố Hà Nội.

Trong Dự thảo Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong giao thông đường bộ vừa được Bộ Công an công bố, mức phạt cho lỗi vượt đèn đỏ, đèn vàng được đề xuất sẽ tăng thêm 2 triệu đồng từ năm 2025.

Tập đoàn Điện lực Việt Nam (EVN) vừa có báo cáo gửi Bộ Công Thương đề xuất cơ chế giá điện hai thành phần. Về lộ trình áp dụng cơ chế giá mới, đơn vị tư vấn đề nghị áp dụng theo giai đoạn: giai đoạn thử nghiệm, giai đoạn chuyển đổi và áp dụng chính thức.

Theo tìm hiểu của phóng viên Đài Hà Nội, sự cố sập nhà trên đường Quang Trung (phường Quang Trung, thị xã Sơn Tây) đã được lường trước và đã di chuyển người và tài sản.