Thâm nhập đường dây thu gom ngoại tệ
Một ngày đầu tháng 6, phóng viên Đài Hà Nội đọc được lời rao ở nhóm kín “Chợ tiền đen” trên mạng xã hội: "Thuê người đi mua đô la, tiền công hai triệu đồng mỗi ngày, bao ăn trưa. Điều kiện rất đơn giản, người được thuê chỉ cần có hộ chiếu, căn cước công dân và số điện thoại chính chủ".
“Bạn ơi, mình có hộ chiếu”, nhắn tin vào số điện thoại X, khoảng 10 phút sau chúng tôi nhận được câu trả lời rất nhanh gọn và “vào việc”. Sau màn check thông tin, ngay lập tức cuộc “làm giá” diễn ra. Từ 2 triệu một ngày, giá thuê ngay lập tức tụt xuống 900 nghìn đồng. Người thuê yêu cầu tôi phải rủ thêm một người khác tham gia thì mới được tiền công một triệu đồng.
Theo quy định hiện hành, cá nhân được quyền mua ngoại tệ tiền mặt tại các ngân hàng thương mại với hạn mức không quá 5.000 USD để phục vụ mục đích chi tiêu bản thân khi đi học tập, công tác, du lịch thăm viếng ở nước ngoài. Ngoài căn cước công dân, người mua còn phải có giấy tờ chứng minh mục đích sử dụng ngoại tệ. Hiện tại, chênh lệch giữa tỷ giá tại ngân hàng so với “chợ đen” khoảng 300 đồng mỗi USD. Như vậy, nếu 5.000 USD này được mang ra bán tại “chợ đen” có thể lãi ngay 1,5 triệu đồng.
“Sim điện thoại của em chính chủ không”, chủ tài khoản trên Zalo nhắn tin hỏi lại khi chúng tôi ngỏ ý tham gia hội nhóm “mua đô thuê”. Các ngân hàng yêu cầu có số điện thoại chính chủ để đảm bảo kiểm soát hạn mức mua ngoại tệ, tránh việc lợi dụng chính sách để mua đi, bán lại.
Qua một số bước kiểm tra điều kiện, một người phụ nữ chủ động liên lạc, hướng dẫn nhóm người được thuê đi mua USD về ngày giờ, địa điểm. “Em phải chắc chắn đi giúp chị nhé. Đổi “đô” thì chị phải đặt lịch, đặt cọc trước cho ngân hàng họ mới nhập về. Nếu không đi mỗi người chị mất tiền cọc cả triệu bạc cơ”, người phụ nữ nói.
Ngày đi đổi “đô” lùi lại một hôm, bởi nhóm người đứng ra thuê chúng tôi nói bận việc đi mua vàng “bình ổn” tại chi nhánh một số ngân hàng thương mại nhà nước ở Hà Nội. Thực chất, nhóm này cũng thuê người khác đi xếp hàng mua vàng, làm tăng “cơn sốt” vàng một tuần qua.
“Cái vàng thì một người ngày nào cũng mua được nhưng mỗi người chỉ mua được hai cây một ngày thôi. Với cả phải đi sớm từ 2 giờ sáng, nhưng về sớm hơn, đến trưa là xong hết rồi”, V.A nói, cho biết thêm nếu mua được hai cây vàng mỗi ngày, đem ra “chợ đen” bán sẽ lãi ngay cả chục triệu đồng.
Đúng 8h sáng 13/6, chúng tôi gồm 6 người đến chi nhánh một ngân hàng ở quận Cầu Giấy theo lời hẹn của người tên V.A. Đón chúng tôi là người phụ nữ chạc 30 tuổi, đến ngân hàng bằng chiếc xe máy tay ga, ăn mặc tuềnh toàng, chân xỏ dép lê, khoác theo chiếc túi da.
Chỉ qua một lời chào xã giao cùng cái liếc mắt, cả nhóm tiến vào quầy giao dịch. Trong khi chúng tôi ngồi chờ, V.A nhanh nhảu thu hộ chiếu, căn cước công dân của cả nhóm rồi đưa cho nhân viên giao dịch. Nhân viên gọi đến tên ai, người đó sẽ đến quầy làm việc, thủ tục nhanh gọn hơn chúng tôi tưởng.
Đến lượt tôi, thủ tục trình ra là hộ chiếu, căn cước công dân kèm vé máy bay khứ hồi Thái Lan, đi ngày 14/6, về ngày 12/7. Nhân viên giao dịch cũng không hỏi han mục đích mua ngoại tệ hay mất thời gian đối chiếu với chiếc vé máy bay đi Thái Lan trong 28 ngày.
Khi xấp 5.000 USD được nhân viên giao dịch đưa ra, V.A lập tức bước đến gom vào một chiếc túi nilon mà không cần đợi tiền đến tay người làm thủ tục mua.
“Lát ai xong thì cứ chủ động đi đến điểm tiếp theo em nhắn vào nhóm. Lịch trình một ngày của mình là đi từng đấy điểm, cứ xong là về. Các điểm đến là có người care (lo) hết rồi, cứ đến là có người đón”, người phụ nữ nói.
“Thế anh đổi đô la ở ngân hàng rồi, sang ngân hàng khác có đổi được không?”, tôi hỏi. “Được ạ, cứ ngân hàng chưa đổi thì đổi được bình thường, chứ nếu đợi để đổi lại được thì bị lâu, thế thì bọn em chào “bank”, V.A nói.
Đúng như người phụ nữ quả quyết, tại ngân hàng thứ hai ở phố Cửa Bắc, quy trình làm việc cũng tương tự điểm đầu tiên. Đến cuối giờ trưa, cả nhóm đến ngân hàng thứ ba tại phố Lý Thái Tổ. Những tưởng nhóm sẽ nghỉ trưa. Nhưng không, ngân hàng làm việc xuyên trưa để phục vụ khách. Tại đây, chúng tôi bắt gặp nhiều nhóm khác cũng được thuê đi mua ngoại tệ theo diện du lịch, tổng cộng lên tới hai chục người.
Trong ngày, mỗi người trong nhóm được gom 5.000 nghìn USD ở một ngân hàng. Qua 5 ngân hàng, cả nhóm gom 150 nghìn USD đưa cho V.A mà không gặp phải trở ngại nào trong việc kiểm tra, đối chiếu số ngoại tệ mua được với giấy tờ chứng minh mục đích sử dụng cho hoạt động du lịch tại nước ngoài. Như những gì chúng tôi quan sát được trong một ngày theo chân V.A qua các ngân hàng, chỉ với vài ba nhóm, mỗi ngày có hàng trăm ngàn USD được mua gom để đưa ra “chợ đen”.
Theo quy định tại Thông tư số 20/2011 của Ngân hàng Nhà nước, hoạt động thu mua ngoại tệ là một trong những ngành nghề kinh doanh của tổ chức tín dụng và chỉ có tổ chức tín dụng mới được phép thu mua ngoại tệ. Các cá nhân, tổ chức khác thực hiện thu, mua ngoại tệ là vi phạm pháp luật.
Căn cứ tính chất, mức độ, hậu quả của hành vi vi phạm, người thực hiện hành vi thu mua ngoại tệ có thể bị xử phạt hành chính theo Nghị định số 88 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng hoặc có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm.
Công ty cổ phần Bến xe Hà Nội đã lên kế hoạch dự phòng gần 2.500 xe phục vụ người dân đi lại trong dịp cao điểm Tết Nguyên đán tới.
Cục Hàng không Việt Nam cho biết, trong giai đoạn bắt đầu kỳ nghỉ Tết Nguyên Đán Ất Tỵ 2025, từ ngày 21-28/1/2025, tỷ lệ đặt chỗ trên các đường bay từ TP Hồ Chí Minh đến các địa phương tăng nhanh chóng.
Bộ trưởng Bộ Tài chính vừa ban hành Chỉ thị số 05, trong đó yêu cầu các đơn vị tăng cường chống thất thu thuế và quản lý, điều hành, bình ổn giá dịp Tết Nguyên đán Ất Tỵ 2025.
Tình trạng xuống cấp tại các dốc kết nối một số trục đường tại xã Hồng Vân, huyện Thường Tín, với tuyến đường đê sông Hồng gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến việc đi lại và là nguyên nhân dẫn tới một số vụ tai nạn giao thông.
Quy hoạch điện VIII được ban hành từ tháng 5/2023, thế nhưng sau gần một năm, ngày 1/4/2024, kế hoạch thực hiện Quy hoạch điện VIII mới được ban hành.
Từ năm 2025, Thông tư 47 năm 2024 của Bộ GTVT quy định chủ xe đưa ô tô đi đăng kiểm, dù là xe trả góp cũng không cần xuất trình giấy biên nhận thế chấp bản chính đăng ký xe của ngân hàng, cơ sở đăng kiểm phải tiếp nhận kiểm định.
0