Hoạch định tài chính cá nhân - giảm rủi ro mất tiền

Các chuyên gia cho biết, tại các thị trường tài chính phát triển, các nhà hoạch định tài chính cá nhân sẽ giúp mỗi người hoạch định tài chính toàn diện để từng bước đạt được các mục tiêu tài chính cá nhân.

Nhìn lại thị trường tài chính thời gian qua, có thể thấy thị trường vàng đang phá vỡ kỷ lục mọi thời đại, ghi nhận hiệu suất trên 20% tính đến cuối tháng 5/2024 và bỏ xa mức hiệu suất 11,7% của chứng khoán.

Kinh tế Việt Nam đang trong chu kỳ hồi phục. Tuy nhiên, các chuyên gia cho rằng về lâu dài, chứng khoán và bất động sản được cho là các lớp tài sản tiềm năng so với các lớp tài sản khác. Do đó, một trong những giải pháp được đưa ra lúc này là phát triển đội ngũ tư vấn tài chính chuyên nghiệp hơn.

Là một trong số ít những doanh nghiệp tại Việt Nam đang hoạt động trong lĩnh vực tư vấn đầu tư và quản lý tài sản, ông Ngô Thành Huấn, Giám đốc điều hành CTCP Tư vấn đầu tư và Quản lý tài sản FIDT, cho biết tại các thị trường tài chính phát triển, các nhà hoạch định tài chính cá nhân sẽ giúp mỗi người hoạch định tài chính toàn diện để từng bước đạt được các mục tiêu tài chính cá nhân. Tuy nhiên, thị trường tài chính Việt Nam trong ba năm qua lại đang chứng kiến cuộc khủng hoảng niềm tin với hàng loạt vụ việc rủi ro liên tiếp xảy ra.

Các chuyên gia cho rằng về lâu dài, chứng khoán và bất động sản được cho là các lớp tài sản tiềm năng so với các lớp tài sản khác.

Thị trường tài chính Việt Nam đã ra đời và phát triển được gần 30 năm, là kênh dẫn vốn quan trọng thúc đẩy nền kinh tế phát triển, tạo ra đội ngũ nhân lực hành nghề tư vấn tài chính ngày càng đông đảo, đặc biệt, tạo ra dòng tài chính chính đáng, ổn định, minh bạch cho người dân. Do đó, thực hiện các chương trình đào tạo, bồi dưỡng về chuyên môn nghiệp vụ cho các tổ chức tài chính vi mô, đào tạo nâng cao hiểu biết tài chính cá nhân cho người dân là giải pháp cần thiết lúc này.

Để phát triển thị trường tài chính cá nhân minh bạch, an toàn, các chuyên gia đề xuất cơ quan quản lý cần bổ sung và phân cấp khung năng lực của người môi giới, người tư vấn lập kế hoạch đầu tư giúp khách hàng nhận diện và đánh giá được chất lượng tư vấn.

Với đơn vị giáo dục, bổ sung các chương trình đào tạo theo khung tiêu chuẩn của tư vấn lập kế hoạch đầu tư/hoạch định tài chính/quản lý gia sản chuyên nghiệp.

Với định chế tài chính, bổ sung các chương trình đào tạo hoạch định tài chính cá nhân và quản lý gia sản chuyên nghiệp hướng đến sự phát triển bền vững và thị trường.

Bài viết hay? Hãy đánh giá bài viết
user image
user image
User
Ý KIẾN

Ngày 27/9, giá vàng nhẫn trong nước tiếp đà tăng và cán mốc 83,45 triệu đồng/lượng; trong khi đó giá vàng miếng SJC vẫn giữ ở mức 83,5 triệu đồng/lượng bán ra.

Trong khi giá vàng miếng đứng yên, giá vàng nhẫn tiếp đà tăng mạnh với vàng một số thương hiệu vượt 83 triệu đồng/lượng.

Ngày 25/9, Trung Quốc cho biết sẽ phát trợ cấp sinh hoạt cho các nhóm người yếu thế như một biện pháp kích thích tiêu dùng. Thông báo này được đưa ra chỉ vài ngày sau khi Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc công bố một loạt biện pháp để kích thích nền kinh tế lớn thứ hai thế giới.

Trên thị trường tiền tệ, đồng USD đang trên đà mất đi toàn bộ mức tăng kể từ đầu năm 2024 đến nay do những dự báo cho rằng Cục Dự trữ liên bang Mỹ (Fed) sẽ cắt giảm lãi suất nhanh hơn dự kiến trước đây để hỗ trợ nền kinh tế Mỹ.

Sau ngày tăng mạnh, giá vàng miếng trong nước “án binh bất động”. Trong khi đó, giá vàng nhẫn tiếp đà tăng mạnh, tiến sát 83 triệu đồng/lượng.

Ngân hàng TMCP Nam Á vừa công bố kết quả kinh doanh 8 tháng đầu năm 2024 với lợi nhuận trước thuế đạt 2.981 tỷ đồng, hoàn thành 75% kế hoạch cả năm.