Việc phát triển nhà ở xã hội (NƠXH) đang được các ngành chức năng đẩy mạnh, coi đó là nhiệm vụ trong tâm, cấp bách trong năm 2025. Một trong những giải pháp nhằm đẩy mạnh phát triển phân khúc này là thúc đẩy gói tín dụng.
Theo Bộ Xây dựng, kết thúc năm 2024, cả nước chỉ hoàn thành 21.000 căn NƠXH , trong khi đó, kế hoạch đặt ra là 130.000 căn. Về nguồn vốn hỗ trợ 120.000 tỷ đồng, đến nay có 16 dự án đã được cho vay với tổng mức cam kết cấp tín dụng là 4.200 tỷ đồng, dư nợ là 1.727 tỷ đồng.
Theo đánh giá, tiến độ giải ngân gói 120 nghìn tỷ đồng còn chậm, chưa như kỳ vọng. Nguyên nhân được cho là do phụ thuộc vào các địa phương công bố các dự án đủ điều kiện tham gia. Mặt khác, đây là các khoản cho vay thông thường nên các khách hàng vẫn phải đáp ứng đủ điều kiện đảm bảo vay vốn. Những nguyên nhân chủ quan từ phía các doanh nghiệp cũng khiến tiến độ giải ngân của gói tín dụng này chậm lại.
Ông Nguyễn Văn Sinh - Thứ trưởng Bộ Xây dựng, cho biết: “Có một số doanh nghiệp vướng phải nợ xấu và chính nợ xấu sẽ ảnh hưởng đến việc giải ngân. Nếu đạt chuẩn về tín dụng thì các ngân hàng không vướng gì cả. Thủ tướng cũng đề nghị với các ngân hàng có những biện pháp tháo gỡ cho từng dự án”.
Ngân hàng không thiếu tiền nhưng thiếu dự án để cho vay. Đây là một thực tế, bởi theo nhiều chuyên gia bất động sản, từ lâu nay, NƠXH luôn là một phân khúc kén chủ đầu tư. Các gói tín dụng được coi là những giải pháp khuyến khích nhưng điều kiện để tham gia lại tương đối khắt khe. Khó vay vốn nên chủ đầu tư cũng bớt mặn mà.
Ông Nguyễn Hoàng Nam - Tổng Giám đốc Công ty Cổ phần G-Home, cho hay: “Những chủ đầu tư NƠXH có dự án rồi nhưng mà đất không đồng, nên đối với ngân hàng không phải là tài sản đảm bảo. Nếu chúng ta tháo gỡ được và sổ đỏ là tài sản đảm bảo thì sẽ giúp cho các doanh nghiệp làm NƠXH thuận lợi hơn”.
Trước thực tế trên, Bộ Xây dựng đề nghị Ngân hàng Nhà nước tiếp tục thực hiện có hiệu quả các giải pháp phù hợp để giảm mặt bằng lãi suất và đặc biệt là cung cấp gói tín dụng cho người mua nhà xã hội với lãi suất và thời hạn vay hợp lý.
Đến nay, ngoài 4 ngân hàng thương mại cổ phần Nhà nước (Agribank, BIDV, Vietcombank, Vietinbank), có thêm 5 ngân hàng (TPbank, VPBank, MBBank, Techcombank và HDBank) đăng ký tham gia chương trình với số tiền 5.000 tỷ đồng cho mỗi ngân hàng, nâng nguồn vốn hỗ trợ lãi suất lên 145 nghìn tỷ đồng.
Theo báo cáo giám sát chuyên đề của Ban Đô thị HĐND Thành phố Hà Nội, khoảng 78% nguồn cung chung cư thương mại mới tại Hà Nội thuộc phân khúc cao cấp và siêu sang. Trong khi đó, căn hộ bình dân gần như vắng bóng trên thị trường sơ cấp.
Theo Ban Đô thị HĐND Thành phố Hà Nội, sự mất cân đối về cơ cấu sản phẩm đang đặt ra thách thức đối với khả năng tiếp cận nhà ở của người dân.Theo đó, từ giữa tháng 9 đến nay, Sở Xây dựng Hà Nội tiếp tục công khai thông tin vị trí các ô đất theo hồ sơ đề xuất dự án nhà ở xã hội tại nhiều xã, phường.
Nằm giữa khu "đất vàng" trung tâm Thủ đô, khu tập thể số 23 phố Hàng Bài nhiều năm qua đã xuống cấp nghiêm trọng. Do diện tích chật hẹp, nhiều hộ dân tại đây buộc phải cơi nới hành lang, lắp đặt "chuồng cọp" và chắp vá hệ thống phòng cháy chữa cháy, khiến nguy cơ cháy nổ luôn là nỗi bất an thường trực.
Sở Xây dựng TP.HCM vừa công khai nhiều dự án nhà ở xã hội, trong đó hai dự án dự kiến tiếp nhận hồ sơ mua, thuê từ quý IV/2026, với giá bán khoảng 24,5 - 30,7 triệu đồng/m².
Nguồn cung căn hộ mới tại khu Tây TP.HCM đang thấp hơn đáng kể so với khu Đông, trong khi nhu cầu tìm kiếm có xu hướng tăng. Dữ liệu thị trường cho thấy tỷ trọng người quan tâm chung cư tại khu vực này đã tăng từ 17% năm 2022 lên 22% vào tháng 5/2026.
Từng gây chú ý với hình thức bốc thăm quyền mua căn hộ, khu vực Dương Nội, Hà Nội, hiện có giá chung cư khoảng 48–69 triệu đồng/m2. So với thời điểm các dự án đầu tiên mở bán, mặt bằng giá đã tăng khoảng 2,5–3 lần.
